O presidente Trump deu mais um passo importante em sua agenda de controle da imigração, desta vez visando o acesso ao sistema bancário americano.
Em uma nova ordem executiva emitida na terça-feira, o governo Trump instruiu o Departamento do Tesouro a aumentar a fiscalização das atividades financeiras ligadas à imigração ilegal, incluindo possível sonegação de impostos sobre a folha de pagamento, titularidade oculta de contas, esquemas de salários não declarados, tráfico de pessoas para fins de trabalho e o uso de Números de Identificação Fiscal Individual (ITINs) sem documentação comprobatória de presença legal.
Os bancos agora serão pressionados a reforçar os requisitos de identificação dos clientes e a pensar duas vezes antes de conceder contas, empréstimos, cartões de crédito ou quaisquer serviços financeiros a pessoas que estejam no país ilegalmente.
Em outras palavras: Chega de facilidades bancárias para imigrantes ilegais. Chega de enviar bilhões em remessas para países estrangeiros enquanto famílias americanas passam dificuldades. Chega de usar nosso sistema financeiro para lavar dinheiro de cartéis ou financiar a própria invasão que está destruindo nossas comunidades.
Proteção contra fraudes e abusos. (a) No prazo de 60 dias a partir da data desta ordem, o Secretário do Tesouro deverá emitir um Aviso formal às instituições financeiras sobre os riscos associados à exploração do sistema financeiro dos Estados Unidos por pessoas sem autorização para trabalhar e seus empregadores. Este Aviso deverá descrever sinais de alerta e tipologias específicos associados às seguintes categorias de atividades suspeitas:
(i) padrões evidentes de evasão de impostos sobre a folha de pagamento por parte de empregadores ou intermediários de mão de obra, incluindo a falha sistemática em reter ou remeter impostos federais sobre o emprego para indivíduos não autorizados a trabalhar;
(ii) a utilização de certos documentos de identidade estrangeiros, contas de nomeação, empresas de fachada ou estruturas complexas de “funil” concebidas para obscurecer a identidade dos beneficiários finais ou ocultar a verdadeira natureza dos desembolsos de salários;
(iii) o uso estratégico de empresas de serviços monetários não registradas, processadores de pagamento de terceiros ou plataformas ponto a ponto para facilitar pagamentos de salários “extraoficiais” destinados a burlar os limites de relatórios da Lei de Sigilo Bancário ou as obrigações fiscais;
(iv) padrões de saques ou depósitos repetitivos em dinheiro abaixo do limite que se correlacionam com ciclos de folha de pagamento realizados fora de sistemas regulamentados de processamento de folha de pagamento, também conhecidos como “estruturação e microestruturação”;
(v) atividade financeira indicativa de tráfico de pessoas ou trabalho forçado (conforme definido em 18 USC 1589), em que os rendimentos são misturados com receitas comerciais legítimas ou transferidos para jurisdições estrangeiras; e
(vi) o uso de um número de identificação fiscal individual (ITIN) para obter produtos de crédito ou abrir contas bancárias quando o solicitante não possui status imigratório legal comprovado. Embora um ITIN facilite o cumprimento das obrigações fiscais, seu uso em vez de um número de Seguro Social ou visto de trabalho válido pode ser identificado como um fator de risco que exige maior diligência para garantir que a conta não esteja sendo utilizada para facilitar o emprego ilegal de estrangeiros não autorizados.
(b) No prazo de 90 dias a contar da data desta ordem, o Secretário do Tesouro deverá, em consulta com os reguladores financeiros federais competentes, propor alterações aos regulamentos de implementação aplicáveis da Lei de Sigilo Bancário, a fim de reforçar os requisitos de diligência devida baseada no risco para as instituições financeiras abrangidas. Tais alterações deverão assegurar que:
(i) as instituições coletam e verificam informações suficientes sobre a identidade do cliente para identificar razoavelmente os proprietários nominais e beneficiários das contas, a fim de avaliar os riscos relacionados a financiamento ilícito, evasão de sanções, fraude ou outras atividades ilegais; e
(ii) as instituições mantêm a autoridade, quando justificado por outros indicadores de risco ou preocupações de supervisão, para obter informações adicionais necessárias para resolver preocupações materiais de conformidade, incluindo informações relevantes sobre se os titulares de contas possuem status de imigração legal e autorização de trabalho nos Estados Unidos, quando tais informações forem relevantes para avaliar os riscos associados a fraude, falsificação de identidade, evasão de sanções ou outras atividades financeiras ilícitas, como parte de um programa de diligência devida do cliente baseado em risco.
(c) No prazo de 180 dias a partir da data desta ordem, o Secretário do Tesouro e os reguladores financeiros federais competentes deverão considerar alterações aos regulamentos de implementação aplicáveis da Lei de Sigilo Bancário para fortalecer os requisitos dos programas de identificação de clientes baseados em risco para as instituições financeiras abrangidas. Quaisquer alterações consideradas devem levar em conta os riscos que os cartões de identificação consular estrangeiros representam para a integridade do sistema financeiro dos Estados Unidos.
Abordagem de riscos de crédito estruturais. (a) Dentro de 60 dias a partir da data desta ordem, o Consumer Financial Protection Bureau deverá considerar esclarecer que a potencial deportação e a perda de salários são fatores que podem afetar adversamente a capacidade de um mutuário não autorizado a trabalhar de pagar uma extensão de crédito de acordo com os padrões de “capacidade de pagamento” em 12 CFR Parte 1026 e seus apêndices e suplementos, e que os credores podem considerar tais fatores como parte de uma determinação de subscrição razoável e de boa-fé.
(b) No prazo de 60 dias a contar da data desta ordem, cada regulador financeiro federal funcional apropriado deverá emitir orientações relativas à gestão dos potenciais riscos de crédito representados pela população não autorizada para o trabalho.
–Nobel Peace Prize for Donald Trump and Benjamin Netanyahu.
Foto ilustrativa chatgpt.
